反洗錢選擇判斷簡答題及答案 - 下載本文

在洗錢過程的“離析階段”,洗錢分子尤其選擇哪些國家和地區進行資金劃轉?答:反洗錢法律和機構建設不健全以及在反洗錢調查方面不合作的國家和地區。

洗錢活動對經濟的危害性主要體現在哪方面? 答:洗錢行為扭曲資源分配,影響一國經濟增長。

洗錢活動對政治的危害性主要體現在哪方面?

答:洗錢行為會滋生腐敗,影響政府聲譽,對執政者構成嚴重的信任危機。

“洗錢罪”最早在我國法律規定上出現是哪一年?

答:1997年,經八屆人大五次會議修訂通過的新的《中華人民共和國刑法》首次以專門條款規定了洗錢罪。

《中華人民共和國反洗錢法》對客戶身份資料和交易信息的兩條限制性使用規定是什么?

答:(1)反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢行政調查;(2)司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。

我國反洗錢法律制度主要包括哪兩方面的內容? 答:刑事打擊和預防、監控兩個方面。

任何單位和個人發現洗錢活動時,有權向什么部門舉報?

答:向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

洗錢預防措施的核心是什么?

答:洗錢預防措施的核心是有效識別和及時報告可疑交易。

金融機構反洗錢內部控制制度的有效實施由誰負責? 答:由金融機構負責人負責。

實踐中,金融機構與客戶的交易關系主要分為哪兩類?

答:(1)通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩定的金融業務關系;(2)客戶直接要求金融機構為其提供金融服務,主要是指不通過賬戶發生的交易。

金融機構應當保存的交易記錄包括哪些內容?

答:關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

如果個人先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了,金融機構該怎么辦?答:應及時更新身份信息,若未在合理期限內更新且無合理理由的,金融機構應中止為客戶辦理業務。

金融機構在履行反洗錢義務過程中,發現涉嫌犯罪的,應當及時以書面形式向哪些部門或者機關報告?

答:中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關。

保險公司發現客戶的哪些信息不真實的,應及時向反洗錢監測分析中心進行可疑交易報告?

答:保險公司發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的,應及時向反洗錢監測分析中心報告。

保險公司應對哪些現金業務進行關注?

答:保險公司應對沒有合理的原因,投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的

保險公司在為自然人辦理保險業務時應關注哪些交易或者行為?

答:重點關注通過第三人支付自然人保險費,而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人的關系的情形。

保險公司對以躉交方式購買大額保單的交易應關注什么方面? 答:重點關注投保人的資金來源與其經濟狀況是否相符。

保險事故發生后,保險人依據被保險人的授權委托書,將保險金作為已出險的保險標的的修理費支付給修理廠家或已代墊費用的保險標的使用人,或作為被保險人的醫藥費支付給醫院。對于這類交易情況,考慮到《中華人民共和國保險法》相關規定及保險業金融機構的操作慣例,保險公司是否應當提交可疑交易報告?

答:可以不提交可疑交易進行報告。

在核對客戶所出示的第二代身份證的基礎上,客戶身份識別第二代身份證閱讀儀合成的電子影像可否作為客戶有效身份證件的影印件進行留存?

答:可以。

二、判斷題(判斷正確與否,對錯誤的進行修改)

1、現代意義上的洗錢的歷史可以追溯到20世紀30(20)年代。(錯) 2、國內外反洗錢著述廣泛引用的第一宗洗錢案是英國倫敦(美國芝加哥)阿爾〃卡彭特犯罪集團通過洗衣店的形式,將販毒收益與現金收入混同報稅,使其變成名義上的合法資金。(錯)

3、以德國、法國為代表的大陸法系國家以及中國主張(否認)只有上游犯罪主體構成洗錢犯罪主體(錯)

4、跨國洗錢除具有一般的洗錢特征外,主要特征是其具有“跨國性”(對) 5、根據2001年聯合國在國際會議上公布的官方數據,全世界每年洗錢的數額高達20000(15000)-30000億美元。(對)

6、根據我國《反洗錢法》,洗錢活動的上游犯罪共有6(7)項。(錯) 7、按反洗錢體系運行的方式,反洗錢體系包括:意識、理念(刪除)、制度、行為四個子系統。(錯)

8、反洗錢指導性的行業準則,具有(不一定具有)當然的法律效力,一般由行業協會、聯合會等制定和發布。(錯)

9、金融業反洗錢職責底線應該建立在金融行動特別工作組反洗錢和反恐融資40+9項建議(巴塞爾銀行監管委員會的《關于防止犯罪分子利用銀行系統洗錢的原則聲明》、金融行動特別工作組反洗錢和反恐融資40+9項建議)等國際公認的金融業反洗錢指導性準則的基礎上。(錯)

10、1991年,美國(歐洲共同體)批準通過了第一個反洗錢指令,即《關于防止利用





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